今年，中秋节和国庆节相连，双节共舞。家庭欢聚，齐庆节日的喜悦时刻，百姓购买中秋礼品，走亲访友，互道祝福。殊不知犯罪分子可能以此为契机，施展花样繁多的诈骗洗钱手段。在此揭露几种常见诈骗洗钱套路，提醒大家在节日期间提高警惕，守护好自己的钱袋子。
洗钱套路一 免费礼品邮寄，任务返利诈骗
近日，常州市民小琴收到一个快递包裹，里面竟是一张声称能领取零食、洗衣液、现金等三重豪礼的“中秋礼品卡”。好奇心驱使下，小琴扫描了卡片上的二维码，加入了一个群聊。起初，群主发布了一些简单的任务，如搜索歌曲截图发群内，并成功让她领取到了小额红包。然而，这仅仅是诈骗的开始。
随着“任务”的深入，群主诱导小琴下载了一款名为“东方唱享”的App，并承诺通过完成宣推任务可获得丰厚奖励。小琴先后转账了1020元和13860元，期待着高额返利，却最终发现自己陷入了无底洞。直到无法提现且对方继续要求转账时，她才恍然大悟，自己已上当受骗，随即报警。
提示：切勿轻易扫描来源不明的二维码或加入陌生群聊，增加犯罪分子实施诈骗的渠道和风险；不要贪图小利轻信“高额返利”，任何形式的免费红包、返利都可能是诈骗的诱饵。对于需要先垫资完成任务以赢取返利的行为，务必保持高度警惕，避免落入诈骗犯罪分子的圈套。
洗钱套路二 低价销售票券，转账到手拉黑
王女士每年在中秋节前都会订购月饼赠送亲朋好友。近日在网络上浏览月饼券低价销售的商品讯息，简单咨询后商家自称是某月饼生产厂家的内部员工，低价转售公司福利发放的月饼券，并将券的实物图片发送王女士预览。王女士感觉可信度较高，当下通过个人微信转账给对方人民币1000元，不料对方秒收后遂将微信拉黑。王女士惊觉受骗，到所在地派出所报案。
提示：犯罪分子通常会在各类网络平台进行线上引流，声称能够以员工折扣或内部价销售各类票券，随后引导被害人向指定个人账户或非该公司账户转账汇款。线上购买产品时一定要在正规交易平台上进行购买，切勿私下点对点转账汇款，造成财产损失。并且，如果因向涉诈账户汇款，导致个人资金账户被保护性止付，将影响正常生活。
洗钱套路三 办理机票退改签，骗人钱财没商量
中山事主胡某接到一自称是航空公司客服人员来电，对方以飞机故障造成航班取消为由，要求事主办理改签或退票，并主动提出保险费退赔。在诈骗分子的指引下，胡某多次向其指定的不同账户转账。中山市公安机关接到报警后，经深度研判，挖掘出涉案的多名犯罪嫌疑人。针对机票退改签类案件频发的情况，今年广东省公安厅成立类案攻坚专班，开展统一研判，并组织广州市公安机关发起“铲诈5号”集群战役，对机票退改签类诈骗产业链条开展统一收网打击，先后在全国各地成功抓获包含境内通信、洗钱、技术等多个环节在内的犯罪嫌疑人133名，取得了灭团伙、断链条、清源头的整体性成效。
提示：节日期间外出旅游、拜访亲友，机票订购较为集中。当被告知航班延误或取消时，应当通过航空公司官方客服电话、官方网站等多方渠道核实；机票退改签等理赔务必登录航空公司官网或购票平台进行操作。除此之外，订购机票要通过官方途径、正规平台，尽可能避免信息泄露。验证码和各类密码要小心保管，不要透露给任何人，不要随意下载会议软件并和陌生人开启共享屏幕。
再次提醒大家：
一、在日常生活中牢记“三不一多”原则：未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。
二、若收到诈骗发生资金损失，建议您采取以下措施：
1、 立即联系您的银行，银行可能会帮助您停止交易或追回资金。
2、 及时向当地公安机关等相关机构报案。
3、 联系国家反电信网络诈骗专线96110或登录网络违法犯罪举报网站(网络违法犯罪举报网站(mps.gov.cn))进行举报。
在这个双节临门的日子，让我们携手防范诈骗和洗钱风险，远离陷阱，与家人朋友共享好时节，常见中秋月。
部分资料来源于：昆明反电诈网络诈骗中心、虹口反诈中心、人民公安报